Vale a pena usar a previdência privada como herança?

Conectando Inovação, Gestão e Negócios. Desenvolvendo estratégias para o sucesso do seu negócio!

Nossa parceria conecta a capacidade transformadora da inovação à gestão eficiente das organizações, reunindo especialistas e a tecnologia para reimaginar as operações mais complexas do seu negócio.
Se não é possível alcançar seus objetivos sozinho, juntos, podemos fazer história e construir, com bases sólidas, as aspirações futuras da sua empresa.
Com mentes brilhantes, processos eficazes e tecnologias de vanguarda, estamos focados em um único objetivo: o SEU SUCESSO!

Notícias Empresariais Vale a pena usar a previdência privada como herança?

Publicado em 14 de outubro de 2025

Em CBN Dinheiro, Marcelo d'Agosto responde à dúvida do ouvinte Wilson. Ele tem valores investidos em Previdência Privada, tanto no PGBL quanto no VGBL. A ideia dele é manter parte dos investimentos nesses produtos como herança para as filhas, já que a previdência privada pode ser transferida diretamente aos herdeiros, sem passar por inventário ou cobrança de ITCMD.

Wilson quer saber se essa estratégia faz sentido e se existe alguma alternativa melhor, sem muita complexidade.

Confira a resposta do especialista:

Podem existir alternativas melhores, mas certamente mais complexas.

Os fundos de previdência do tipo PGBL ou VGBL podem ser usados como forma de planejamento sucessório. Isso porque, como você destacou, os valores transferidos aos beneficiários dos planos não estão sujeitos ao ITCMD, que é um imposto que incide sobre doações e heranças.

Um detalhe para ficar atento é com o pedágio cobrado pelo banco ou pela seguradora. Geralmente, como os planos de previdência têm essa vantagem fiscal, a taxa de administração cobrada tende a ser maior do que a dos fundos de investimento. Ou as carteiras podem ser mais arriscadas.

Porém, como estratégia de planejamento sucessório, a sua ideia faz todo o sentido.

Fonte: CBN Globo

Voltar a listagem de notícias

Conectando Inovação, Gestão e Negócios. Desenvolvendo estratégias para o sucesso do seu negócio!

Notícias Empresariais Vale a pena usar a previdência privada como herança?

Formulário de Contato Entre em contato conosco para esclarecer suas dúvidas

Acesso Rápido

Vamos Conversar?

Nossa Localização